KYC ou vérification d’identité gouvernementale
Valide généralement une personne ou une entité juridique au moyen de documents officiels, de registres réglementés ou de procédures formelles de diligence raisonnable.
Identité professionnelle et identité légale
La vérification de l’identité professionnelle d’entreprise n’est pas le KYC
CardIQ répond à une question sur la représentation d’une entreprise : cette identité professionnelle ou ce canal de communication est-il actuellement reconnu dans le périmètre contrôlé par l’entreprise ? Le KYC répond à une autre question, celle de l’identité légale.
Deux objectifs de vérification distincts
Les deux démarches peuvent renforcer la confiance, mais elles valident des relations différentes et ne sont pas interchangeables.
Vérification de l’identité professionnelle CardIQ
Vérifie les signaux d’identité professionnelle gérés par l’entreprise, les autorisations actuelles des employés et les canaux de communication reconnus dans une organisation sélectionnée.
Pourquoi cette distinction est importante
Une personne peut posséder l’identité légale qu’elle revendique sans être actuellement autorisée à représenter une entreprise. Vérifier cette autorisation exige des données propres à l’entreprise et au cycle de vie de l’emploi.
Ce que CardIQ peut vérifier
CardIQ se concentre sur la représentation actuelle de l’entreprise, pas sur l’identité légale universelle. La vérification est limitée à l’entreprise, sans recherche inversée d’identité des employés ou des propriétaires des coordonnées.
Statut actuel de l’employé
Les identités des employés gérées par l’entreprise peuvent être activées, mises à jour et désactivées selon l’évolution du rapport de travail.
Canaux de communication propres à l’entreprise
Le Centre de vérification peut contrôler les e-mails, mobiles, numéros WhatsApp, lignes fixes et domaines de confiance saisis pour l’entreprise sélectionnée sans fournir de recherche inversée.
Identité professionnelle publique contrôlée
Les profils publics, cartes numériques et éléments d’identité associés peuvent présenter les informations approuvées par l’entreprise, le statut actif actuel et une photo contrôlée par l’entreprise pour comparaison visuelle.
La comparaison visuelle n’est pas une preuve biométrique
Une photo de profil peut aider à comparer l’apparence, mais CardIQ Identity ne réalise pas de reconnaissance faciale biométrique et ne prouve pas indépendamment que la personne physique est titulaire du profil.
CardIQ Identity ne revendique pas la vérification de documents d’identité officiels, la vérification biométrique ou faciale, le contrôle AML, le KYC réglementé ni la diligence raisonnable sur les entités juridiques, sauf si une procédure expressément prise en charge est fournie.
Utiliser le bon niveau de confiance
Le KYC et la vérification de l’identité professionnelle peuvent se compléter lorsqu’un processus exige à la fois l’identité légale et l’autorisation actuelle de représenter une entreprise.
Besoin d’une identité légale ?
Utilisez un prestataire réglementé d’identité ou de KYC adapté à ce besoin.
Besoin de vérifier la représentation de l’entreprise ?
Utilisez CardIQ pour évaluer les signaux actuels d’identité professionnelle et de communication contrôlés par l’entreprise.
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